"Сегодня существует большое количество банков, выдающих кредиты для бизнеса. Мы подобрали ТОП-5 банков с большим количеством программ и условий для тех, кто желает взять кредит на открытие и развитие бизнеса."
Каждый год характеризуется изменениями в банковских правилах кредитования бизнеса. Чтобы воспользоваться выгодными условиями займа, следует изучить все предложения от финансовых организаций и выбрать наиболее подходящие. В этой статье актуальная информация о кредитных программах для бизнеса.
Льготные кредиты для бизнеса
Большинство банков готовы предлагать различные льготные программы займов на открытие бизнеса. Кредитору выгодно привлекать новых клиентов для постоянного денежного оборота. Конкуренция в банковской сфере заставляет финансовые организации периодически понижать ставки, выдавать деньги без залога и даже устраивать кредитные каникулы для представителей малого бизнеса.
Программы кредитования
Для предпринимателей каждого ранга в банках существуют различные программы кредитования, в том числе льготного. В целом, кредиты для бизнеса можно разделить на несколько основных категорий:
- Кредит на открытие бизнеса. Выдается в качестве стартового капитала, часто под большие проценты, поскольку банк еще не может быть уверенным в вашей платежеспособности. Взять займ на открытие бизнеса стоит, если вы убеждены в том, что он принесет прибыль.
- Кредит на развитие бизнеса. Как правило, выдается при наличии первых предпринимательских успехов. Процентные ставки зависят от наличия залога и поручителей.
- Инвестиционный займ. Предполагает использование денег банка для развития или открытия своего дела, даже с нуля. При наличии залога сумма может быть увеличена.
- Овердрафт. Представляет собой вид займа, в том числе для малого бизнеса, когда при недостатке необходимой суммы на счету при платежах банк предоставляет свои деньги. Счет становится отрицательным, и его необходимо пополнить в короткие сроки.
- Кредитная линия. Возможность юридических лиц получать кредит у банка регулярно, в рамках установленного по договору лимита. Проценты начисляются лишь на взятую сумму, а не на всю одобренную и прописанную в договоре.
Топ-5 банков, выдающих выгодные кредиты
Несмотря на наличие сотни банков, способных выдать кредит для бизнеса в Москве, можно выделить топ-5 учреждений с большим количеством программ и условий для тех, кто желает взять кредит на открытие и развитие бизнеса.
ЮниКредитБанк
Предлагает выгодные условия сотрудничества для ИП и юридических лиц по многим финансовым направлениям.
| Программа | Цель кредита | Ставка | Сумма займа | Срок | Условия |
| Овердрафт | Овердрафт | Рассчитывается индивидуально | Рассчитывается индивидуально | До 1 года | ООО, ИП срок деятельности от 6 месяцев в РФ |
| Оборотный кредит для бизнеса | Разные цели | От 5 % | Рассчитывается индивидуально | До 2 лет | ООО, ИП, разрешенная деятельность на территории РФ |
| На инвестиционные цели | Инвестиции | Рассчитывается индивидуально | Рассчитывается индивидуально | До 2 лет | ООО, ИП, отсутствие долгов перед сотрудниками, претензий от государства |
Райффайзенбанк
Один из лучших банков для ИП и ЮР, предлагает тарифы, содержащие пакеты услуг для ведения бизнеса, а также разные варианты денежных ссуд.
| Программа | Цель кредита | Ставка | Сумма займа | Срок | Условия |
| «Экспресс» | Разные цели для развития бизнеса | От 19,9% | От 100 000 до 3 000 000 р. | От полугода до 4 лет | Договор аренды или права собственности на объект для ведения бизнеса |
| Инвестиционный | Инвестиции | Рассчитывается индивидуально | До 5 000 000 р. без залога и до 200 000 000 р. с залогом | До 10 лет | Выручка от 82 млн р. в год |
| Кредит на пополнение оборотных средств | Пополнение оборотных средств | Рассчитывается индивидуально | От 5 до 200 млн. рублей | До 36 месяцев | Может быть выдан под залог приобретаемых средств |
Совкомбанк
Регулярно расширяет список своих услуг для предпринимателей, направленных на облегчение ведения бизнеса и совершения финансовых расчетов.
| Программа | Цель кредита | Ставка | Максимальная сумма займа | Срок | Условия |
| Кредит на развитие предпринимательской деятельности | Развитие бизнеса с нуля | Рассчитывается индивидуально | 10 млн рублей | До 3 лет | |
| Легкий кредит | Пополнение оборотных средств, исполнение контрактов | Рассчитывается индивидуально | До 10 млн рублей | До 1 года | ЮЛ и ИП срок деятельности более 2 лет |
| Банковская гарантия | Исполнение обязательств, участие в торгах, возврат аванса | Рассчитывается индивидуально | До 500 млн рублей | До 5 лет | Возможно оформление онлайн |
Абсолют Банк
Коммерческий банк, одним из направлений деятельности которого является оказание широкого спектра услуг для физических и юридических лиц.
| Программа | Цель кредита | Ставка | Сумма займа | Срок | Условия |
| Кредит на любую задачу | Развитие и продвижение малого и среднего бизнеса | Рассчитывается индивидуально | До 150 млн рублей | Рассчитывается индивидуально | ЮЛ, ИП, деятельность, разрешенная в РФ |
| Не возобновляемая кредитная линия | Техническое оснащение бизнеса, капитальный ремонт, рефинансирование | Рассчитывается индивидуально | Рассчитывается исходя из финансового состояния компании | До 5 лет | Срок регистрации ИП или ЮЛ не меньше года, наличие базы поставщиков и потребителей |
| Овердрафт | Покрытие кассовых расходов, закрытие обязательств по контрактам | От 12% | Рассчитывается индивидуально | До 12 месяцев | Отсутствие убытков наличие от 7 контрагентов |
Металлинвестбанк
Банк, с комплексом услуг для предпринимателей и физических лиц. Оказывает услуги лизинга и факторинга, кредитует организации и ИП.
| Программа | Цель кредита | Ставка | Сумма займа | Срок | Условия |
| Кредит наличными для ИП | Рефинансирование, пополнение оборотых средств, транспорт, развитие дела | От 10% | До 3 000 000 рублей | До 60 месяцев | Наличие статуса ИП не менее одного года |
| Кредит для самозанятых | Рефинансирование, ремонт, покупка транспорта | От 11.5% | До 3 000 000 рублей | До 60 месяцев | Справки и статусе самозанятого не менее года |
Это не полный список банков, где в 2023 году можно взять денежную сумму на развитие малого бизнеса. Статистика показывает, что с каждым годом количество одобренных займов для ИП и юридических лиц увеличивается в разы. Это открывает новые возможности для развития предпринимательства в России. Хотите узнать подробнее о действующих кредитных программах, какие документы необходимо подготовить для заключения кредитного договора, об оформлении бизнес карты или задать другие вопросы – оставьте заявку и наш специалист вам перезвонит.
Работая с нами, клиенты экономят своё время и избегают сложностей, связанных с самостоятельным обращением в банки и заполнением бумажной документации.
Мы гордимся своей прозрачностью и честностью в работе!
